Lakcímkártya a KYC-ben
A lakcímkártya a személyi azonosítót és lakcímet igazoló hatósági igazolvány köznapi neve: kártya formátumú magyar okmány, amely a birtokosa lakcímét és személyi azonosítóját tanúsítja. Fénykép nincs rajta, ezért önmagában nem igazolja, ki az, aki felmutatja. Kaszinós környezetben a kifizetés előtti azonosításnál (KYC) kerül elő, amikor a szervező a lakcím igazolását kéri. Az alábbiakban leírjuk, mi áll rajta, melyik oldalát mire használják, és mivel keverik össze a leggyakrabban.
Mi szerepel a lakcímkártyán
A törvényi meghatározás szerint az igazolvány a polgár természetes személyazonosító adatait, a lakcímét, a személyi azonosítóját és az okmány azonosítóját tartalmazza. Tizennegyedik életévét be nem töltött kiskorúnál tájékoztatásul a törvényes képviselők neve és telefonszáma is rákerül.
A felépítés szándékos: a személyi azonosító és a lakcím a kártya két ellentétes oldalán áll, hogy a kettő egyszerre ne váljon megismerhetővé. A lakcím az előlapon olvasható, a személyi azonosító a hátoldalon.
A személyi azonosító a korábbi személyi szám helyébe lépett, a köznyelv ma is gyakran személyi számnak hívja.
A kiállítás 2025. február 1-je óta a járási hivatalokhoz, vagyis a kormányablakokhoz tartozik, a jegyzők ilyen ügyekben már nem járnak el. A 19/2024. (XII. 31.) MK rendelet alapján a kiállítás és a pótlás díja 3 700 Ft, postai kézbesítés kérésekor pedig további 2 000 Ft fizetendő, és mindkettőt a polgár viseli. Lakcímváltozáskor a polgár nyilatkozhat arról, kér-e új kártyát. Az eSzemélyi chipje a lakcímadatot is tárolja, ezért a címváltozást a kormányablak az igazolványon is rögzíti, ha a polgárnak ilyen van.
Hol kéri a lakcímkártyát a kaszinó
Online kaszinónál a lakcímkártya jellemzően az első kifizetés előtt kerül elő, amikor a szervező a regisztrációkor megadott címet ellenőrzi. A KYC két külön kérdést vizsgál: ki a játékos, és hol lakik. A lakcímkártya csak a másodikra felel, a személyazonosságot fényképes okmány igazolja, például személyi igazolvány, útlevél vagy jogosítvány.
Hogy a szervező elfogadja-e, az pénztáranként eltér, egységes szabály erre nincs. Magyar ügyfélkörre szabott oldalakon a lakcímkártya ismert okmány, több külföldi engedélyes platform viszont címigazolásként közüzemi számlát vagy bankszámlakivonatot kér, és ezeknél gyakran azt is megszabja, milyen régi lehet a dokumentum. Ahol az általános feltételek nem sorolják fel az elfogadott okmányokat, ott a kérdést érdemes még a kifizetési kérelem előtt írásban feltenni az ügyfélszolgálatnak, mert a válasz így később visszakereshető.
A leggyakoribb elakadás az, hogy a fiókban megadott cím nem egyezik betűre a kártyán szereplővel.
Amit elsőként nézek, az a fiókban rögzített cím és a kártya előlapja közötti eltérés, például egy rövidített utcanév vagy egy költözés előtti régi cím. A dokumentum elfogadása a kaszinó oldalán zajló jóváhagyás része, és független a banki átfutástól: a gyorsan elfogadott lakcímkártya a jóváhagyást rövidítheti, a pénz bankszámlára érkezésének idejét nem.
Mivel keverik össze a lakcímkártyát
Lakcímkártya és személyi igazolvány
A két okmányt gyakran együtt kérik, ezért sokan egy dokumentumnak tekintik őket. A személyi igazolvány fényképes, és a személyazonosságot igazolja, a lakcímkártya fénykép nélküli, és a lakcímet, illetve a személyi azonosítót tanúsítja.
Személyi azonosító és adóazonosító jel
A hátoldalon álló személyi azonosító nem azonos az adóazonosító jellel és a TAJ-számmal sem, ezek külön okmányokon szerepelnek.
Melyik oldalt kell feltölteni
A magyar pénzmosás elleni szabályok szerint a kötelezett szolgáltató a bemutatott okiratokról másolatot készít, a lakcímkártya személyi azonosítót tartalmazó oldala azonban kivétel: azt nem másolhatja, és az azon szereplő azonosítót nem kezelheti. Mivel a lakcím az előlapon áll, címigazoláshoz az előlap elegendő. Külföldi engedélyes oldal más jogrend szerint működik, ott a feltöltendő oldalakat a saját feltételei határozzák meg. A hátoldal kitakarása vagy elhagyása ezért ott is indokolt, ahol a pénztár csak címet ellenőriz.
A NAIH egy állásfoglalása szerint az okmányról készült másolat nem bizonyítja, hogy egy érvényes hatósági okmány hiteles másolata, és a személyazonosság megállapítására sem alkalmas. Ez magyarázza, hogy a feltöltött kép mellé egyes szervezők további ellenőrzést is kérhetnek.
