KYC – ügyfélazonosítás
A KYC (Know Your Customer, magyarul „ismerd az ügyfeled”) az az azonosítási folyamat, amelyben a kaszinó ellenőrzi, hogy a játékosfiók mögött valóban az a nagykorú személy áll, akinek a regisztráló mondja magát. Magyarországon a pénzmosás elleni 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) a távszerencsejáték és az online kaszinójáték szervezőit is a hatálya alá vonja, ezért ügyfél-átvilágításra kötelesek. A játékos a gyakorlatban legtöbbször az első kifizetési kérésnél találkozik vele.
Milyen iratokat kér a kaszinó a KYC során
A kért iratok köre szervezőnként eltér, egységes lista nincs. A leggyakoribb a fényképes igazolvány másolata, amelyen jól olvasható a név, a születési dátum és az arckép.
Sok oldal ehhez lakcímigazolást is kér, jellemzően friss közüzemi számlát vagy bankszámlakivonatot.
Gyakori még a fizetési eszköz igazolása, vagyis annak bizonyítása, hogy a befizetéshez használt kártya vagy e-pénztárca a fióktulajdonosé. Egyes szervezők szelfit is kérnek, amelyen a játékos az igazolványát tartja a kezében. Nagyobb összegnél vagy szokatlan befizetési mintánál a pénz eredetét igazoló irat is előkerülhet, ilyenkor bérjegyzéket vagy kivonatot kérnek be.
Miben más a KYC, mint a kifizetés jóváhagyása
A KYC-t gyakran összemossák a kifizetés jóváhagyásával, pedig két külön lépésről van szó.
Az azonosítás a fiókra vonatkozik, és többnyire egyszer kell lefolytatni, bár a Pmt. az üzleti kapcsolat folyamatos figyelemmel kísérését is előírja, így később is kérhetnek új iratot. A jóváhagyás ezzel szemben minden egyes kifizetési kérésnél újra megtörténik. Ezt követi a banki átfutás, amely már a fizetési szolgáltatón múlik, nem a kaszinón.
Amíg a KYC nincs lezárva, a kifizetés függőben marad, akkor is, ha a nyeremény már a játékosszámlán áll. Az ellenőrzés idejére sok szervező nem közöl határidőt.
Amit egy új oldalon elsőként nézek, az az, hogy a feltételek már a regisztrációkor vagy csak az első kifizetéskor írják elő az azonosítást.
