PEP-nyilatkozat az online kaszinóban
A PEP-nyilatkozat az a pénzmosási törvény szerinti nyilatkozat, amelyben a játékos kijelenti, hogy kiemelt közszereplőnek, annak közeli hozzátartozójának vagy vele közeli kapcsolatban álló személynek minősül-e. A PEP rövidítés az angol politically exposed person kifejezésből ered, a magyar jogszabály ugyanezt kiemelt közszereplőnek nevezi. A 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) hatálya kifejezetten kiterjed a távszerencsejáték és az online kaszinójáték szervezőjére, így a nyilatkozat az ügyfél-átvilágítás része.
Mit kell a nyilatkozatban megadni
A legtöbb játékos számára egyetlen válasz az egész: nem minősül kiemelt közszereplőnek.
Igen válasz esetén a nyilatkozatnak meg kell neveznie, hogy a Pmt. 4. § (2) bekezdésének melyik pontja alapján áll fenn a minősítés. Ehhez a pénzeszközök forrására és a vagyon forrására vonatkozó információ is tartozik. A törvény a vagyon forrásának igazolásán a 3 000 000 forintot meghaladó értékű vagyoni eszközök forrását bemutató ügyfél-nyilatkozatot érti.
A státusz nem szűnik meg a megbízatással. Kiemelt közszereplő az is, aki az átvilágítást megelőző egy éven belül látott el fontos közfeladatot, és a szolgáltató belső szabályzatában ennél hosszabb időt is előírhat.
Kiket sorol a törvény a kiemelt közszereplők közé
A táblázat a Pmt. 4. §-ának felsorolásából azokat a köröket emeli ki, amelyek magyar játékosnál a leggyakrabban felmerülnek, a törvényben megnevezett hazai tisztségekkel.
| Érintett kör | Magyarországi példa | Pmt. hivatkozás |
|---|---|---|
| Kormányzati tisztség | államfő, miniszterelnök, miniszter, államtitkár | 4. § (2) a) |
| Jogalkotó testület | országgyűlési képviselő, nemzetiségi szószóló | 4. § (2) b) |
| Bíróság, jegybank | Kúria, Alkotmánybíróság, ítélőtábla tagja; Monetáris Tanács tagja | 4. § (2) d)–e) |
| Állami vállalat | többségi állami cég ügyvezetője, vezető testületi tagja | 4. § (2) g) |
| Közeli hozzátartozó | házastárs, élettárs, gyermek és annak házastársa, szülő | 4. § (3) |
| Közeli kapcsolat | közös tényleges tulajdonos, szoros üzleti partner | 4. § (4) |
Hol kéri a nyilatkozatot a kaszinó
A Pmt. az online kaszinónál a játékos nyilvántartásba vételét tekinti az üzleti kapcsolat kezdetének, ezért a kérdés jellemzően már a regisztrációs űrlapon megjelenik. A pontos hely szervezőnként eltér: egyes oldalak a fiók megnyitásakor kérdeznek rá, mások a KYC-dokumentumok feltöltésénél vagy az első kifizetési kérelemnél.
Az igen válasz fokozott átvilágítást von maga után.
Magyar engedélyes szervezőknél a pénzmosási felügyeletet a Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága látja el. A külföldi engedélyes oldalak a saját joghatóságuk szabályait követik, ezért ott a kérdés megfogalmazása és a kért igazolások köre is eltérhet.
Miben tér el a KYC-azonosítástól
A két fogalmat gyakran egynek veszik, pedig mást kérdeznek.
A KYC azt ellenőrzi, hogy a játékos az-e, akinek mondja magát, ehhez igazolványt és lakcímadatot kér. A PEP-nyilatkozat a játékos közéleti szerepére és a befizetett pénz eredetére kérdez rá. Az elsőt okirat igazolja, a másodikat elsősorban a játékos saját kijelentése.
A törvény szerint a nyilatkoztatás mellőzhető, ha a szolgáltató az adatokat bemutatott okiratokból vagy olyan nyilvántartásból rögzíti, amelyből törvény alapján adatot igényelhet. Ilyenkor a játékos külön PEP-kérdéssel nem is találkozik.
