Pénzeszközök eredetének igazolása kaszinóban
A pénzeszközök eredetének igazolása az a pénzmosás elleni ellenőrzés, amelyben a játékos dokumentummal mutatja meg, honnan származik a befizetett vagy kifizetni kért pénz. Angolul source of funds (SoF) a neve, és a szokásos KYC-azonosításnál mélyebbre megy.
A pénzmosás megelőzéséről szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) szolgáltatóként nevesíti a távszerencsejátékot és az online kaszinójátékot szervezőket. Az alap-átvilágítás a regisztrációkor megtörténik, a forrás igazolását viszont külön kérik, amikor egy tranzakció kockázati jelet mutat.
Mikor kéri a szervező a forrás igazolását
A kérés legtöbbször kifizetés előtt érkezik, amikor a pénztári jóváhagyást egy compliance-ellenőrzés megállítja. Kiváltó ok lehet egy szokatlanul nagy befizetés, vagy egy harmadik fél nevén lévő fizetési eszköz.
Egységes összeghatár nincs.
A Pmt. kötelező átvilágítási eseteket sorol fel, köztük a hatszázezer forintot elérő nyereménykifizetést bizonyos szerencsejáték-formáknál. Hogy ezen felül mikor kell forrást igazolni, azt minden szervező a saját kockázatértékelése alapján dönti el, és ezt a küszöböt ritkán teszi közzé. Külföldi engedélyes oldalon más hatóság szabályai érvényesek, ott az általános szerződési feltételek pénzmosási fejezetét érdemes elolvasni.
Igazolásként a friss bankszámlakivonat, a munkáltatói jövedelemigazolás, egy adásvételi szerződés vagy a hagyatéki végzés jöhet szóba. Amíg a dokumentum hiányzik, a kifizetés függőben marad, és ha a szervező nem közöl elbírálási határidőt, ezt kérdezzük meg tőle írásban.
Miben más, mint a KYC és a vagyon eredete
A KYC a személyazonosságot ellenőrzi, jellemzően igazolvánnyal és lakcímkártyával. A pénzeszközök eredetének igazolása arra felel, hogy a konkrét összeg legális forrásból jött-e.
Gyakori a keveredés a vagyon eredetével (source of wealth) is. A nemzetközi pénzmosás elleni gyakorlat a kettőt külön kezeli: a pénzeszközök eredete egy adott tranzakció pénzére vonatkozik, a vagyon eredete pedig arra, hogyan halmozta fel valaki a teljes vagyonát az évek során. Ha egy játékos egy autó eladásából befolyt 3 000 000 forintot fizet be, a forrást az adásvételi szerződés és a jóváírást mutató kivonat igazolja.
A vagyon eredete ennél tágabb kérdés, és a teljes pályafutást érinti.
